各(gè)省(shěng)、自(zì)治區(qū)、直(zhí)轄市(shì)高(gāo)級人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)刑事(shì)審判庭、人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)刑事(shì)檢察部(bù)、公(gōng)安(ān)厅(局(jú))刑偵局(jú)、刑偵(警)總(zǒng)隊，新(xīn)疆維吾爾自(zì)治區(qū)高(gāo)級人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)生(shēng)産建设兵团(tuán)分(fēn)院(yuàn)刑事(shì)審判庭、新(xīn)疆生(shēng)産建设兵团(tuán)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)刑事(shì)檢察部(bù)、新(xīn)疆生(shēng)産建设兵团(tuán)公(gōng)安(ān)局(jú)刑偵總(zǒng)隊：
在(zài)國(guó)务院(yuàn)打(dǎ)擊治理(lǐ)电信(xìn)网(wǎng)絡新(xīn)型違法(fǎ)犯罪工作(zuò)部(bù)際聯席(xí)会(huì)議辦(bàn)公(gōng)室(shì)的(de)統一(yī)部(bù)署(shǔ)下，各(gè)級人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)和公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)認真(zhēn)落(là)實(shí)…，加強(qiáng)协作(zuò)配合，积极(jí)履職作(zuò)为(wèi)，“斷卡(kǎ)”行動(dòng)深入(rù)推進(jìn)，打(dǎ)擊整治成(chéng)效日(rì)益明(míng)显，有(yǒu)力遏制了(le)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪持(chí)續高(gāo)發(fà)的(de)勢头。2021年6月(yuè)，最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ) 院(yuàn)、最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)、公(gōng)安(ān)部(bù)聯合發(fà)布(bù)《關(guān)于(yú)辦(bàn)理(lǐ)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙 等刑事(shì)案(àn)件(jiàn)适用(yòng)法(fǎ)律若干(gàn)問(wèn)題(tí)的(de)意(yì)見(jiàn)(二(èr))》(以(yǐ)下简稱“《意(yì)見(jiàn) (二(èr))》”)，進(jìn)一(yī)步解(jiě)決了(le)實(shí)踐中(zhōng)的(de)部(bù)分(fēn)難点重(zhòng)点問(wèn)題(tí)，为(wèi)打(dǎ)擊 治理(lǐ)專項工作(zuò)提(tí)供了(le)有(yǒu)力法(fǎ)律保障。當前(qián)，涉“两(liǎng)卡(kǎ)”(即手(shǒu)機(jī)卡(kǎ)、信(xìn)用(yòng)卡(kǎ))犯罪形勢依旧(jiù)複雜嚴峻，犯罪類(lèi)型多(duō)樣(yàng)且(qiě)不(bù)斷發(fà)展(zhǎn)，需要(yào)進(jìn)一(yī)步統一(yī)認識，明(míng)确依據(jù)，更(gèng)好(hǎo)實(shí)現(xiàn)打(dǎ)擊治理(lǐ)的(de)目的(de)。为(wèi)此，2021年11月(yuè)26日(rì)和2022年1月(yuè)7日(rì)，最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)刑事(shì)審判第(dì)三(sān)庭、最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)第(dì)四(sì)檢察厅和公(gōng)安(ān)部(bù)刑事(shì)偵查局(jú)先(xiān)後(hòu)召開(kāi)聯席(xí)会(huì)議，就(jiù)當前(qián)“斷卡(kǎ)”行動(dòng)中(zhōng)各(gè)地(dì)反(fǎn)映的(de)突出(chū)法(fǎ)律适用(yòng)問(wèn)題(tí)進(jìn)行研究，就(jiù)相關(guān)問(wèn)題(tí)形成(chéng)共(gòng)識。現(xiàn)将会(huì)議紀要(yào)下發(fà)，供各(gè)地(dì)在(zài)辦(bàn)案(àn)中(zhōng)參考。
一(yī)、關(guān)于(yú)幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)罪中(zhōng)“明(míng)知他(tā)人(rén)利用(yòng)信(xìn)息网(wǎng)絡實(shí)施犯罪”的(de)理(lǐ)解(jiě)适用(yòng)。
認定(dìng)行为(wèi)人(rén)是(shì)否“明(míng)知”他(tā)人(rén)利用(yòng)信(xìn)息网(wǎng)絡實(shí)施犯罪，應(yìng)當堅持(chí)主(zhǔ)客觀相一(yī)致(zhì)原則，即要(yào)結合行为(wèi)人(rén)的(de)認知能(néng)力、既往經(jīng)历、交易对(duì)象(xiàng)、與(yǔ)信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪行为(wèi)人(rén)的(de)關(guān)系、提(tí)供技術(shù)支持(chí)或(huò)者(zhě)幫助的(de)时(shí)間(jiān)和方(fāng)式、獲利情(qíng)況、出(chū)租、出(chū)售“两(liǎng)卡(kǎ)”的(de)次數、张(zhāng)數、个(gè)數，以(yǐ)及(jí)行为(wèi)人(rén)的(de)供述等主(zhǔ)客觀因(yīn)素，同(tóng)时(shí)注重(zhòng)听(tīng)取(qǔ)行为(wèi)人(rén)的(de)辩(biàn)解(jiě)並(bìng)根(gēn)據(jù)其辩(biàn)解(jiě)合理(lǐ)與(yǔ)否，予以(yǐ)綜合認定(dìng)。司法(fǎ)辦(bàn)案(àn)中(zhōng)既要(yào)防止片(piàn)面(miàn)倚重(zhòng)行为(wèi)人(rén)的(de)供述認定(dìng)明(míng)知；也(yě)要(yào)避免简單客觀歸罪，僅以(yǐ)行为(wèi)人(rén)有(yǒu)出(chū)售“两(liǎng)卡(kǎ)”行为(wèi)就(jiù)直(zhí)接認定(dìng)明(míng)知。特(tè)别是(shì)对(duì)于(yú)交易双(shuāng)方(fāng)存在(zài)親友關(guān)系等信(xìn)赖基礎，一(yī)方(fāng)确系偶爾向(xiàng)另(lìng)一(yī)方(fāng)出(chū)租、出(chū)售“两(liǎng)卡(kǎ)”的(de)，要(yào)根(gēn)據(jù)在(zài)案(àn)事(shì)實(shí)證據(jù)，審慎認定(dìng)“明(míng)知”。在(zài)辦(bàn)案(àn)过(guò)程中(zhōng)，可(kě)着重(zhòng)審查行为(wèi)人(rén)是(shì)否具有(yǒu)以(yǐ)下特(tè)征及(jí)表(biǎo)現(xiàn)，綜合全(quán)案(àn)證據(jù)，对(duì)其構成(chéng)“明(míng)知”與(yǔ)否作(zuò)出(chū)判斷：(1)跨省(shěng)或(huò) 多(duō)人(rén)結夥批量(liàng)辦(bàn)理(lǐ)、收(shōu)購、販賣(mài)“两(liǎng)卡(kǎ)”的(de)；(2)出(chū)租、出(chū)售“两(liǎng)卡(kǎ)”後(hòu)，收(shōu)到(dào)公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)、银行業金(jīn)融機(jī)構、非(fēi)银行支付機(jī)構、电信(xìn)服(fú)务提(tí)供者(zhě)等相關(guān)單位部(bù)門(mén)的(de)口头或(huò)書(shū)面(miàn)通(tòng)知，告知其所(suǒ)出(chū)租、出(chū)售的(de)“两(liǎng)卡(kǎ)”涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法(fǎ)犯罪，行为(wèi)人(rén)未采取(qǔ)補救措施，反(fǎn)而(ér)繼續出(chū)租、出(chū)售的(de)；(3)出(chū)租、出(chū)售的(de)“两(liǎng)卡(kǎ)”因(yīn)涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法(fǎ)犯罪被(bèi)凍結，又幫助解(jiě)凍，或(huò)者(zhě)注銷旧(jiù)卡(kǎ)、辦(bàn)理(lǐ) 新(xīn)卡(kǎ)，繼續出(chū)租、出(chū)售的(de)；(4)出(chū)租、出(chū)售的(de)具有(yǒu)支付結算功能(néng)的(de)网(wǎng)絡賬号(hào)因(yīn)涉嫌詐騙、洗錢(qián)等違法(fǎ)犯罪被(bèi)查封(fēng)，又幫助解(jiě)封(fēng)，繼續提(tí)供給(gěi)他(tā)人(rén)使用(yòng)的(de)；(5)頻繁使用(yòng)隐蔽上网(wǎng)、加密通(tòng)信(xìn)、銷毀數據(jù)等措施或(huò)者(zhě)使用(yòng)虛假身(shēn)份，逃避监管(guǎn)或(huò)者(zhě)規避調查的(de)；(6) 事(shì)先(xiān)串通(tòng)设計(jì)應(yìng)对(duì)調查的(de)話(huà)術(shù)口徑的(de)；(7)曾因(yīn)非(fēi)法(fǎ)交易“两(liǎng)卡(kǎ)”受过(guò)處(chù)罰或(huò)者(zhě)信(xìn)用(yòng)懲戒、訓誡談話(huà)，又收(shōu)購、出(chū)售、出(chū)租“两(liǎng)卡(kǎ)”的(de)等。
二(èr)、關(guān)于(yú)《最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)關(guān)于(yú)辦(bàn)理(lǐ)非(fēi)法(fǎ)利用(yòng)信(xìn)息网(wǎng)絡、幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)等刑事(shì)案(àn)件(jiàn)适用(yòng)法(fǎ)律若干(gàn)問(wèn)題(tí)的(de)解(jiě)釋》(以(yǐ)下简稱“《解(jiě)釋》”)第(dì)十二(èr)条(tiáo)第(dì)一(yī)款第(dì)(一(yī))項 的(de)理(lǐ)解(jiě)适用(yòng)。
該項所(suǒ)規定(dìng)的(de)“为(wèi)三(sān)个(gè)以(yǐ)上对(duì)象(xiàng)提(tí)供幫助”，應(yìng)理(lǐ)解(jiě)为(wèi)分(fēn)别为(wèi)三(sān)个(gè)以(yǐ)上行为(wèi)人(rén)或(huò)团(tuán)夥組織提(tí)供幫助，且(qiě)被(bèi)幫助的(de)行为(wèi)人(rén)或(huò)团(tuán)夥組織實(shí)施的(de)行为(wèi)均达(dá)到(dào)犯罪程度(dù)。为(wèi)同(tóng)一(yī)对(duì)象(xiàng)提(tí)供三(sān)次以(yǐ)上幫助的(de)，不(bù)宜理(lǐ)解(jiě)为(wèi)“为(wèi)三(sān)个(gè)以(yǐ)上对(duì)象(xiàng)提(tí)供幫助”。
三(sān)、關(guān)于(yú)《解(jiě)釋》第(dì)十二(èr)条(tiáo)第(dì)一(yī)款第(dì)(四(sì))項的(de)理(lǐ)解(jiě)适用(yòng)。
該項所(suǒ)規定(dìng)“違法(fǎ)所(suǒ)得一(yī)万(wàn)元(yuán)”中(zhōng)的(de)“違法(fǎ)所(suǒ)得”，應(yìng)理(lǐ)解(jiě)为(wèi)行为(wèi)人(rén)为(wèi)他(tā)人(rén)實(shí)施信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪提(tí)供幫助，由此所(suǒ)獲得的(de)所(suǒ)有(yǒu)違法(fǎ)款項或(huò)非(fēi)法(fǎ)收(shōu)入(rù)。行为(wèi)人(rén)收(shōu)卡(kǎ)等“成(chéng)本”費用(yòng)無須專門(mén)扣(kòu)除。
四(sì)、關(guān)于(yú)《關(guān)于(yú)深入(rù)推進(jìn)“斷卡(kǎ)”行動(dòng)有(yǒu)關(guān)問(wèn)題(tí)的(de)会(huì)議紀要(yào)》(以(yǐ)下简稱“《2020 年会(huì)議紀要(yào)》”)中(zhōng)列舉的(de)符合《解(jiě)釋》第(dì)十二(èr)条(tiáo)規定(dìng)的(de)“情(qíng)节(jié)嚴重(zhòng)”情(qíng)形的(de)理(lǐ)解(jiě)适用(yòng)。
《2020 年会(huì)議紀要(yào)》第(dì)五(wǔ)条(tiáo)規定(dìng)，出(chū)租、出(chū)售的(de)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)被(bèi)用(yòng)于(yú)實(shí)施电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙，达(dá)到(dào)犯罪程度(dù)，該信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)內(nèi)流水(shuǐ)金(jīn)額超过(guò)三(sān)十万(wàn)元(yuán)的(de)，按照符合《解(jiě) 釋》第(dì)十二(èr)条(tiáo)規定(dìng)的(de)“情(qíng)节(jié)嚴重(zhòng)”處(chù)理(lǐ)。在(zài)适用(yòng)时(shí)應(yìng)把(bǎ)握單向(xiàng)流入(rù)涉案(àn)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)中(zhōng)的(de)資金(jīn)超过(guò)三(sān)十万(wàn)元(yuán)，且(qiě)其中(zhōng)至(zhì)少(shǎo)三(sān)千(qiān)元(yuán)經(jīng)查證系涉詐騙資金(jīn)。行为(wèi)人(rén)能(néng)夠说(shuō)明(míng)資金(jīn)合法(fǎ)来(lái)源和性(xìng)質(zhì)的(de)，應(yìng)當予以(yǐ)扣(kòu)除。以(yǐ)上述情(qíng)形認定(dìng)行为(wèi)“情(qíng)节(jié)嚴重(zhòng)”的(de)，要(yào)注重(zhòng)審查行为(wèi)人(rén)的(de)主(zhǔ)觀明(míng)知程度(dù)、出(chū)租、出(chū)售信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)的(de)张(zhāng)數、次數、非(fēi)法(fǎ)獲利的(de)數額以(yǐ)及(jí)造成(chéng)的(de)其他(tā)嚴重(zhòng)後(hòu)果(guǒ)，綜合考慮與(yǔ)《解(jiě)釋》第(dì)十二(èr)条(tiáo)第(dì)一(yī)款其他(tā)項适用(yòng)的(de)相當性(xìng)。行为(wèi)人(rén)出(chū)租、出(chū)售的(de)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)被(bèi)用(yòng)于(yú)接收(shōu)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙資金(jīn)，但行为(wèi)人(rén)未實(shí)施代(dài)为(wèi)轉(zhuǎn)賬、套(tào)現(xiàn)、取(qǔ)現(xiàn)等行为(wèi)，或(huò)者(zhě)未實(shí)施为(wèi)配合他(tā)人(rén)轉(zhuǎn)賬、套(tào)現(xiàn)、取(qǔ)現(xiàn)而(ér)提(tí)供刷臉等验(yàn)證服(fú)务的(de)，不(bù)宜認定(dìng)为(wèi)《解(jiě)釋》第(dì)十二(èr)条(tiáo)第(dì)一(yī)款第(dì)(二(èr))項規定(dìng)的(de)“支付 結算”行为(wèi)。
五(wǔ)、關(guān)于(yú)正(zhèng)确區(qū)分(fēn)幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)罪、掩飾、隐瞞犯 罪所(suǒ)得、犯罪所(suǒ)得收(shōu)益罪與(yǔ)詐騙罪的(de)界限。
在(zài)辦(bàn)理(lǐ)涉“两(liǎng)卡(kǎ)”犯罪 案(àn)件(jiàn)中(zhōng)，存在(zài)準确界定(dìng)前(qián)述三(sān)个(gè)罪名(míng)之(zhī)間(jiān)界限的(de)問(wèn)題(tí)。應(yìng)當根(gēn)據(jù)行为(wèi)人(rén)的(de)主(zhǔ)觀明(míng)知內(nèi)容和實(shí)施的(de)具體(tǐ)犯罪行为(wèi)，确定(dìng)其行为(wèi)性(xìng)質(zhì)。以(yǐ)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)为(wèi)例：(1)明(míng)知他(tā)人(rén)實(shí)施电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪，參加詐騙团(tuán)夥或(huò)者(zhě)與(yǔ)詐騙团(tuán)夥之(zhī)間(jiān)形成(chéng)較为(wèi)穩定(dìng)的(de)配合關(guān)系，长(cháng)期(qī)为(wèi)他(tā)人(rén)提(tí)供信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)或(huò)者(zhě)轉(zhuǎn)賬取(qǔ)現(xiàn)的(de)，可(kě)以(yǐ)詐騙罪論處(chù)。(2)行为(wèi)人(rén)向(xiàng)他(tā)人(rén)出(chū)租、出(chū)售信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)後(hòu)，在(zài)明(míng)知是(shì)犯罪所(suǒ)得及(jí)其收(shōu)益的(de)情(qíng)況下，又代(dài)为(wèi)轉(zhuǎn)賬、套(tào)現(xiàn)、取(qǔ)現(xiàn)等，或(huò)者(zhě)为(wèi)配合他(tā)人(rén)轉(zhuǎn)賬、套(tào)現(xiàn)、取(qǔ)現(xiàn)而(ér)提(tí)供刷臉等验(yàn)證服(fú)务的(de)，可(kě)以(yǐ)掩飾、隐瞞犯罪所(suǒ)得、犯罪所(suǒ)得收(shōu)益罪論處(chù)。(3)明(míng)知他(tā)人(rén)利用(yòng)信(xìn)息网(wǎng)絡實(shí)施犯罪，僅向(xiàng)他(tā)人(rén)出(chū)租、出(chū)售信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)，未實(shí)施其他(tā)行为(wèi)，达(dá)到(dào)情(qíng)节(jié)嚴重(zhòng)标(biāo)準的(de)，可(kě)以(yǐ)幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)罪論處(chù)。在(zài)司法(fǎ)實(shí)踐中(zhōng)，應(yìng)當具體(tǐ)案(àn)情(qíng)具體(tǐ)分(fēn)析，結合主(zhǔ)客觀證據(jù)，重(zhòng)視行为(wèi)人(rén)的(de)辩(biàn)解(jiě)理(lǐ)由，确保準确定(dìng)性(xìng)。
六、關(guān)于(yú)《意(yì)見(jiàn)(二(èr))》第(dì)三(sān)条(tiáo)的(de)理(lǐ)解(jiě)适用(yòng)。
为(wèi)嚴厲打(dǎ)擊跨境电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙团(tuán)夥犯罪，該条(tiáo)規定(dìng)，有(yǒu)證據(jù)證實(shí)行为(wèi)人(rén)參加境外詐騙犯罪集团(tuán)或(huò)犯罪团(tuán)夥，在(zài)境外針(zhēn)对(duì)境內(nèi)居(jū)民(mín)實(shí)施电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪行为(wèi)，詐騙數額難以(yǐ)查證，但一(yī)年內(nèi)出(chū)境赴境外詐騙犯罪窩点累計(jì)时(shí)間(jiān)30日(rì)以(yǐ)上或(huò)多(duō)次出(chū)境赴境外詐騙犯罪窩点的(de)，以(yǐ)詐騙罪依法(fǎ)追究刑事(shì)責任。在(zài)司法(fǎ)适用(yòng)时(shí)，要(yào)注意(yì)把(bǎ)握以(yǐ)下三(sān)个(gè) 要(yào)求：(1)有(yǒu)證據(jù)證明(míng)行为(wèi)人(rén)參加了(le)境外电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪集团(tuán)或(huò)犯罪团(tuán)夥，且(qiě)在(zài)境外針(zhēn)对(duì)境內(nèi)居(jū)民(mín)實(shí)施了(le)具體(tǐ)的(de)詐騙犯罪行为(wèi)；(2)行为(wèi)人(rén)一(yī)年內(nèi)出(chū)境赴境外詐騙犯罪窩点累計(jì)30日(rì)以(yǐ)上，應(yìng)當從行为(wèi)人(rén)實(shí)際加入(rù)境外詐騙犯罪窩点的(de)日(rì)期(qī)開(kāi)始計(jì)算时(shí)間(jiān)；(3)詐騙數額難以(yǐ)查證，是(shì)指基于(yú)客觀困難，确實(shí)無法(fǎ)查清(qīng)行为(wèi)人(rén)實(shí)施詐騙的(de)具體(tǐ)數額。在(zài)辦(bàn)案(àn)中(zhōng)，應(yìng)當首先(xiān)全(quán)力查證具體(tǐ)詐騙數額；在(zài)詐騙數額難以(yǐ)查清(qīng)的(de)情(qíng)況下，根(gēn)據(jù)《最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)關(guān)于(yú)辦(bàn)理(lǐ)詐騙刑事(shì)案(àn)件(jiàn)具體(tǐ)應(yìng)用(yòng)法(fǎ)律若干(gàn)問(wèn)題(tí)的(de)解(jiě)釋》和《最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)、公(gōng)安(ān)部(bù)關(guān)于(yú)辦(bàn)理(lǐ)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙等刑事(shì)案(àn)件(jiàn)适用(yòng)法(fǎ)律若干(gàn)問(wèn)題(tí)的(de)意(yì)見(jiàn)》的(de)規定(dìng)，還(huán)應(yìng)當查證發(fà)送詐騙信(xìn)息条(tiáo)數和撥打(dǎ)詐騙电話(huà)次數，如(rú)二(èr)者(zhě)均無法(fǎ)查明(míng)，才适用(yòng)該条(tiáo)規定(dìng)。
七(qī)、關(guān)于(yú)收(shōu)購、出(chū)售、出(chū)租信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)的(de)行为(wèi)，可(kě)否以(yǐ)竊取(qǔ)、收(shōu)買(mǎi)、非(fēi)法(fǎ)提(tí)供信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)信(xìn)息罪追究刑事(shì)責任的(de)問(wèn)題(tí)。
《刑法(fǎ)修正(zhèng)案(àn) (五(wǔ))》设立了(le)竊取(qǔ)、收(shōu)買(mǎi)、非(fēi)法(fǎ)提(tí)供信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)信(xìn)息罪，主(zhǔ)要(yào)考慮是(shì)：利用(yòng)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)信(xìn)息資料複制磁条(tiáo)卡(kǎ)的(de)問(wèn)題(tí)在(zài)當时(shí)比較突出(chū)，嚴重(zhòng)危害持(chí)卡(kǎ)人(rén)的(de)财産安(ān)全(quán)和國(guó)家(jiā)金(jīn)融安(ān)全(quán)，故设立本罪，相關(guān)司法(fǎ)解(jiě)釋将本罪入(rù)罪門(mén)檻規定(dìng)为(wèi)1张(zhāng)(套(tào))信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)。其中(zhōng)的(de)“信(xìn)用(yòng)卡(kǎ) 信(xìn)息資料”，是(shì)指用(yòng)于(yú)伪造信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)的(de)电子數據(jù)等基礎信(xìn)息，如(rú)有(yǒu)關(guān)發(fà)卡(kǎ)行代(dài)码、持(chí)卡(kǎ)人(rén)賬户、密码等內(nèi)容的(de)加密电子數據(jù)。在(zài)“斷卡(kǎ)”行動(dòng)破獲的(de)此類(lèi)案(àn)件(jiàn)中(zhōng)，行为(wèi)人(rén)非(fēi)法(fǎ)交易信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)的(de)主(zhǔ)要(yào)目的(de)在(zài)于(yú)直(zhí)接使用(yòng)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)，而(ér)非(fēi)利用(yòng)其中(zhōng)的(de)信(xìn)息資料伪造信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)。故當前(qián)辦(bàn)理(lǐ)“斷卡(kǎ)”行動(dòng)中(zhōng)的(de)此類(lèi)案(àn)件(jiàn)，一(yī)般不(bù)以(yǐ)竊取(qǔ)、收(shōu)買(mǎi)、非(fēi)法(fǎ)提(tí)供信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)信(xìn)息罪追究刑事(shì)責任。
八(bā)、關(guān)于(yú)收(shōu)購、出(chū)售、出(chū)租信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)“四(sì)件(jiàn)套(tào)”行为(wèi)的(de)處(chù)理(lǐ)。
行为(wèi)人(rén)收(shōu)購、出(chū)售、出(chū)租信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)“四(sì)件(jiàn)套(tào)”(一(yī)般包(bāo)括信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)，身(shēn)份信(xìn)息，U 盾，网(wǎng)银)，數量(liàng)較大的(de)，可(kě)能(néng)同(tóng)时(shí)構成(chéng)幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)罪、妨害信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)管(guǎn)理(lǐ)罪等。“斷卡(kǎ)”行動(dòng)中(zhōng)破獲的(de)此類(lèi)案(àn)件(jiàn)，行为(wèi)人(rén)收(shōu)購、出(chū)售、出(chū)租的(de)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)“四(sì)件(jiàn)套(tào)”，主(zhǔ)要(yào)流向(xiàng)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪团(tuán)夥或(huò)人(rén)員手(shǒu)中(zhōng)，用(yòng)于(yú)非(fēi)法(fǎ)接收(shōu)、轉(zhuǎn)移詐騙資金(jīn)，一(yī)般以(yǐ)幫助信(xìn)息网(wǎng)絡犯罪活動(dòng)罪論處(chù)。对(duì)于(yú)涉案(àn)信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)“四(sì)件(jiàn)套(tào)”數量(liàng)巨大，同(tóng)时(shí)符合妨害信(xìn)用(yòng)卡(kǎ)管(guǎn)理(lǐ)罪構成(chéng)要(yào)件(jiàn)的(de)，擇一(yī)重(zhòng)罪論處(chù)。
九(jiǔ)、關(guān)于(yú)重(zhòng)大电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙及(jí)其關(guān)聯犯罪案(àn)件(jiàn)的(de)管(guǎn)轄。
对(duì)于(yú)涉案(àn)人(rén)數超过(guò)80人(rén)，以(yǐ)及(jí)在(zài)境外實(shí)施的(de)电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙及(jí)其關(guān)聯犯罪案(àn)件(jiàn)，公(gōng)安(ān)部(bù)根(gēn)據(jù)工作(zuò)需要(yào)指定(dìng)异(yì)地(dì)管(guǎn)轄的(de)，指定(dìng)管(guǎn)轄前(qián)應(yìng)當商最高(gāo)人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)和最高(gāo)人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)。各(gè)級人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)、公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)要(yào)充分(fēn)認識到(dào)當前(qián)持(chí)續深入(rù)推進(jìn)“斷卡(kǎ)”行動(dòng)的(de)重(zhòng)要(yào)意(yì)義，始終(zhōng)堅持(chí)依法(fǎ)從嚴懲處(chù)和全(quán)面(miàn)懲處(chù)的(de)方(fāng)針(zhēn)，堅決嚴懲跨境电信(xìn)网(wǎng)絡詐騙犯罪集团(tuán)和人(rén)員、販賣(mài)“两(liǎng)卡(kǎ)”团(tuán)夥头目和骨(gǔ)干(gàn)、職業“卡(kǎ)商”、行業“內(nèi)鬼”等。同(tóng)时(shí)，還(huán)應(yìng)當注重(zhòng)宽(kuān)以(yǐ)濟嚴，对(duì)于(yú)初犯、偶犯、未成(chéng)年人(rén)、在(zài)校(xiào)學(xué)生(shēng)，特(tè)别是(shì)其中(zhōng)被(bèi)脅迫或(huò)蒙騙出(chū)售本人(rén)名(míng)下“两(liǎng)卡(kǎ)”，違法(fǎ)所(suǒ)得、涉案(àn)數額較少(shǎo)且(qiě)認罪認罰的(de)，以(yǐ)教育、挽救为(wèi)主(zhǔ)，落(là)實(shí)“少(shǎo)捕慎訴慎押”的(de)刑事(shì)司法(fǎ)政(zhèng)策，可(kě)以(yǐ)依法(fǎ)從宽(kuān)處(chù)理(lǐ)，确保社会(huì)效果(guǒ)良好(hǎo)。各(gè)省(shěng)級人(rén)民(mín)法(fǎ)院(yuàn)、人(rén)民(mín)檢察院(yuàn)、公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)要(yào)盡快(kuài)傳达(dá)並(bìng)轉(zhuǎn)發(fà)本会(huì)議紀要(yào)，不(bù)斷提(tí)高(gāo)辦(bàn)案(àn)能(néng)力，依法(fǎ)準确辦(bàn)理(lǐ)涉“两(liǎng)卡(kǎ)”犯罪案(àn)件(jiàn)，确保“斷卡(kǎ)”行動(dòng)深入(rù)健康開(kāi)展(zhǎn)。在(zài)司法(fǎ)實(shí)踐中(zhōng)如(rú)遇有(yǒu)重(zhòng)大疑難問(wèn)題(tí)，應(yìng)及(jí)时(shí)对(duì)口上報。
