(2020年12月(yuè)21日(rì)國(guó)务院(yuàn)第(dì)119次常务会(huì)議通(tòng)过(guò) 2021年1月(yuè)26日(rì)中(zhōng)華人(rén)民(mín)共(gòng)和國(guó)國(guó)务院(yuàn)令第(dì)737号(hào)公(gōng)布(bù) 自(zì)2021年5月(yuè)1日(rì)起(qǐ)施行)
第(dì)一(yī)章(zhāng) 總(zǒng) 則
第(dì)一(yī)条(tiáo) 为(wèi)了(le)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資，保護社会(huì)公(gōng)衆合法(fǎ)權益，防範化(huà)解(jiě)金(jīn)融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社会(huì)穩定(dìng)，制定(dìng)本条(tiáo)例。
第(dì)二(èr)条(tiáo) 本条(tiáo)例所(suǒ)稱非(fēi)法(fǎ)集資，是(shì)指未經(jīng)國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)依法(fǎ)許可(kě)或(huò)者(zhě)違反(fǎn)國(guó)家(jiā)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)規定(dìng)，以(yǐ)許諾還(huán)本付息或(huò)者(zhě)給(gěi)予其他(tā)投資回(huí)報等方(fāng)式，向(xiàng)不(bù)特(tè)定(dìng)对(duì)象(xiàng)吸收(shōu)資金(jīn)的(de)行为(wèi)。
非(fēi)法(fǎ)集資的(de)防範以(yǐ)及(jí)行政(zhèng)機(jī)關(guān)对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)處(chù)置，适用(yòng)本条(tiáo)例。法(fǎ)律、行政(zhèng)法(fǎ)規对(duì)非(fēi)法(fǎ)從事(shì)银行、證券、保險、外彙等金(jīn)融業务活動(dòng)另(lìng)有(yǒu)規定(dìng)的(de)，适用(yòng)其規定(dìng)。
本条(tiáo)例所(suǒ)稱國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)，是(shì)指中(zhōng)國(guó)人(rén)民(mín)银行、國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融监督管(guǎn)理(lǐ)機(jī)構和國(guó)务院(yuàn)外彙管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)。
第(dì)三(sān)条(tiáo) 本条(tiáo)例所(suǒ)稱非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)，是(shì)指發(fà)起(qǐ)、主(zhǔ)導或(huò)者(zhě)組織實(shí)施非(fēi)法(fǎ)集資的(de)單位和个(gè)人(rén)；所(suǒ)稱非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)，是(shì)指明(míng)知是(shì)非(fēi)法(fǎ)集資而(ér)为(wèi)其提(tí)供幫助並(bìng)獲取(qǔ)經(jīng)濟利益的(de)單位和个(gè)人(rén)。
第(dì)四(sì)条(tiáo) 國(guó)家(jiā)禁止任何形式的(de)非(fēi)法(fǎ)集資，对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資堅持(chí)防範为(wèi)主(zhǔ)、打(dǎ)早(zǎo)打(dǎ)小、綜合治理(lǐ)、穩妥處(chù)置的(de)原則。
第(dì)五(wǔ)条(tiáo) 省(shěng)、自(zì)治區(qū)、直(zhí)轄市(shì)人(rén)民(mín)政(zhèng)府对(duì)本行政(zhèng)區(qū)域內(nèi)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)負總(zǒng)責，地(dì)方(fāng)各(gè)級人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當建立健全(quán)政(zhèng)府統一(yī)領導的(de)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)機(jī)制。縣(xiàn)級以(yǐ)上地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當明(míng)确防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)機(jī)制的(de)牽头部(bù)門(mén)（以(yǐ)下简稱處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)），有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)以(yǐ)及(jí)國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構等單位參加工作(zuò)機(jī)制；鄉(xiāng)鎮(zhèn)人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當明(míng)确牽头負責防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)的(de)人(rén)員。上級地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當督促、指導下級地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府做好(hǎo)本行政(zhèng)區(qū)域防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)。
行業主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)、监管(guǎn)部(bù)門(mén)應(yìng)當按照職責分(fēn)工，負責本行業、領域非(fēi)法(fǎ)集資的(de)防範和配合處(chù)置工作(zuò)。
第(dì)六条(tiáo) 國(guó)务院(yuàn)建立處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資部(bù)際聯席(xí)会(huì)議（以(yǐ)下简稱聯席(xí)会(huì)議）制度(dù)。聯席(xí)会(huì)議由國(guó)务院(yuàn)银行保險监督管(guǎn)理(lǐ)機(jī)構牽头，有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)參加，負責督促、指導有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)和地(dì)方(fāng)開(kāi)展(zhǎn)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)，协調解(jiě)決防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)中(zhōng)的(de)重(zhòng)大問(wèn)題(tí)。
第(dì)七(qī)条(tiáo) 各(gè)級人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當合理(lǐ)保障防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)相關(guān)經(jīng)費，並(bìng)列入(rù)本級預算。
第(dì)二(èr)章(zhāng) 防 範
第(dì)八(bā)条(tiáo) 地(dì)方(fāng)各(gè)級人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當建立非(fēi)法(fǎ)集資监測預警機(jī)制，纳入(rù)社会(huì)治安(ān)綜合治理(lǐ)體(tǐ)系，發(fà)揮网(wǎng)格化(huà)管(guǎn)理(lǐ)和基层(céng)群(qún)衆自(zì)治組織的(de)作(zuò)用(yòng)，運用(yòng)大數據(jù)等現(xiàn)代(dài)信(xìn)息技術(shù)手(shǒu)段(duàn)，加強(qiáng)对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)监測預警。
行業主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)、监管(guǎn)部(bù)門(mén)應(yìng)當強(qiáng)化(huà)日(rì)常监督管(guǎn)理(lǐ)，負責本行業、領域非(fēi)法(fǎ)集資的(de)風(fēng)險排查和监測預警。
聯席(xí)会(huì)議應(yìng)當建立健全(quán)全(quán)國(guó)非(fēi)法(fǎ)集資监測預警體(tǐ)系，推動(dòng)建设國(guó)家(jiā)监測預警平台(tái)，促進(jìn)地(dì)方(fāng)、部(bù)門(mén)信(xìn)息共(gòng)享，加強(qiáng)非(fēi)法(fǎ)集資風(fēng)險研判，及(jí)时(shí)預警提(tí)示。
第(dì)九(jiǔ)条(tiáo) 市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)應(yìng)當加強(qiáng)企業、个(gè)體(tǐ)工商户名(míng)稱和經(jīng)營範圍等商事(shì)登記(jì)管(guǎn)理(lǐ)。除法(fǎ)律、行政(zhèng)法(fǎ)規和國(guó)家(jiā)另(lìng)有(yǒu)規定(dìng)外，企業、个(gè)體(tǐ)工商户名(míng)稱和經(jīng)營範圍中(zhōng)不(bù)得包(bāo)含“金(jīn)融”、“交易所(suǒ)”、“交易中(zhōng)心(xīn)”、“理(lǐ)财”、“财富管(guǎn)理(lǐ)”、“股權衆筹”等字(zì)樣(yàng)或(huò)者(zhě)內(nèi)容。
縣(xiàn)級以(yǐ)上地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)、市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)等有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)應(yìng)當建立会(huì)商機(jī)制，發(fà)現(xiàn)企業、个(gè)體(tǐ)工商户名(míng)稱或(huò)者(zhě)經(jīng)營範圍中(zhōng)包(bāo)含前(qián)款規定(dìng)以(yǐ)外的(de)其他(tā)與(yǔ)集資有(yǒu)關(guān)的(de)字(zì)樣(yàng)或(huò)者(zhě)內(nèi)容的(de)，及(jí)时(shí)予以(yǐ)重(zhòng)点關(guān)注。
第(dì)十条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)会(huì)同(tóng)互聯网(wǎng)信(xìn)息內(nèi)容管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)、电信(xìn)主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)加強(qiáng)对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)互聯网(wǎng)信(xìn)息和网(wǎng)站、移動(dòng)應(yìng)用(yòng)程序等互聯网(wǎng)應(yìng)用(yòng)的(de)监測。經(jīng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)組織認定(dìng)为(wèi)用(yòng)于(yú)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)，互聯网(wǎng)信(xìn)息內(nèi)容管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)、电信(xìn)主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)應(yìng)當及(jí)时(shí)依法(fǎ)作(zuò)出(chū)處(chù)理(lǐ)。
互聯网(wǎng)信(xìn)息服(fú)务提(tí)供者(zhě)應(yìng)當加強(qiáng)对(duì)用(yòng)户發(fà)布(bù)信(xìn)息的(de)管(guǎn)理(lǐ)，不(bù)得制作(zuò)、複制、發(fà)布(bù)、傳播涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)信(xìn)息。發(fà)現(xiàn)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)信(xìn)息，應(yìng)當保存有(yǒu)關(guān)記(jì)录(lù)，並(bìng)向(xiàng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)報告。
第(dì)十一(yī)条(tiáo) 除國(guó)家(jiā)另(lìng)有(yǒu)規定(dìng)外，任何單位和个(gè)人(rén)不(bù)得發(fà)布(bù)包(bāo)含集資內(nèi)容的(de)廣告或(huò)者(zhě)以(yǐ)其他(tā)方(fāng)式向(xiàng)社会(huì)公(gōng)衆進(jìn)行集資宣傳。
市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)会(huì)同(tóng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)加強(qiáng)对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資廣告的(de)监測。經(jīng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)組織認定(dìng)为(wèi)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)，市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)應(yìng)當及(jí)时(shí)依法(fǎ)查處(chù)相關(guān)非(fēi)法(fǎ)集資廣告。
廣告經(jīng)營者(zhě)、廣告發(fà)布(bù)者(zhě)應(yìng)當依照法(fǎ)律、行政(zhèng)法(fǎ)規查验(yàn)相關(guān)證明(míng)文(wén)件(jiàn)，核对(duì)廣告內(nèi)容。对(duì)沒(méi)有(yǒu)相關(guān)證明(míng)文(wén)件(jiàn)且(qiě)包(bāo)含集資內(nèi)容的(de)廣告，廣告經(jīng)營者(zhě)不(bù)得提(tí)供设計(jì)、制作(zuò)、代(dài)理(lǐ)服(fú)务，廣告發(fà)布(bù)者(zhě)不(bù)得發(fà)布(bù)。
第(dì)十二(èr)条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)與(yǔ)所(suǒ)在(zài)地(dì)國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構應(yìng)當建立非(fēi)法(fǎ)集資可(kě)疑資金(jīn)监測機(jī)制。國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)及(jí)其分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構應(yìng)當按照職責分(fēn)工督促、指導金(jīn)融機(jī)構、非(fēi)银行支付機(jī)構加強(qiáng)对(duì)資金(jīn)异(yì)常流動(dòng)情(qíng)況及(jí)其他(tā)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資可(kě)疑資金(jīn)的(de)监測工作(zuò)。
第(dì)十三(sān)条(tiáo) 金(jīn)融機(jī)構、非(fēi)银行支付機(jī)構應(yìng)當履行下列防範非(fēi)法(fǎ)集資的(de)義务：
（一(yī)）建立健全(quán)內(nèi)部(bù)管(guǎn)理(lǐ)制度(dù)，禁止分(fēn)支機(jī)構和員工參與(yǔ)非(fēi)法(fǎ)集資，防止他(tā)人(rén)利用(yòng)其經(jīng)營场(chǎng)所(suǒ)、銷售渠道(dào)從事(shì)非(fēi)法(fǎ)集資；
（二(èr)）加強(qiáng)对(duì)社会(huì)公(gōng)衆防範非(fēi)法(fǎ)集資的(de)宣傳教育，在(zài)經(jīng)營场(chǎng)所(suǒ)醒目位置设置警示标(biāo)識；
（三(sān)）依法(fǎ)嚴格執行大額交易和可(kě)疑交易報告制度(dù)，对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資資金(jīn)异(yì)常流動(dòng)的(de)相關(guān)賬户進(jìn)行分(fēn)析識别，並(bìng)将有(yǒu)關(guān)情(qíng)況及(jí)时(shí)報告所(suǒ)在(zài)地(dì)國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)。
第(dì)十四(sì)条(tiáo) 行業协会(huì)、商会(huì)應(yìng)當加強(qiáng)行業自(zì)律管(guǎn)理(lǐ)、自(zì)我(wǒ)約束(shù)，督促、引導成(chéng)員积极(jí)防範非(fēi)法(fǎ)集資，不(bù)組織、不(bù)协助、不(bù)參與(yǔ)非(fēi)法(fǎ)集資。
第(dì)十五(wǔ)条(tiáo) 聯席(xí)会(huì)議應(yìng)當建立中(zhōng)央和地(dì)方(fāng)上下聯動(dòng)的(de)防範非(fēi)法(fǎ)集資宣傳教育工作(zuò)機(jī)制，推動(dòng)全(quán)國(guó)範圍內(nèi)防範非(fēi)法(fǎ)集資宣傳教育工作(zuò)。
地(dì)方(fāng)各(gè)級人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當開(kāi)展(zhǎn)常态化(huà)的(de)防範非(fēi)法(fǎ)集資宣傳教育工作(zuò)，充分(fēn)運用(yòng)各(gè)類(lèi)媒介或(huò)者(zhě)载(zài)體(tǐ)，以(yǐ)法(fǎ)律政(zhèng)策解(jiě)读(dú)、典型案(àn)例剖析、投資風(fēng)險教育等方(fāng)式，向(xiàng)社会(huì)公(gōng)衆宣傳非(fēi)法(fǎ)集資的(de)違法(fǎ)性(xìng)、危害性(xìng)及(jí)其表(biǎo)現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社会(huì)公(gōng)衆对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)防範意(yì)識和識别能(néng)力。
行業主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)、监管(guǎn)部(bù)門(mén)以(yǐ)及(jí)行業协会(huì)、商会(huì)應(yìng)當根(gēn)據(jù)本行業、領域非(fēi)法(fǎ)集資風(fēng)險特(tè)点，有(yǒu)針(zhēn)对(duì)性(xìng)地(dì)開(kāi)展(zhǎn)防範非(fēi)法(fǎ)集資宣傳教育活動(dòng)。
新(xīn)聞媒體(tǐ)應(yìng)當開(kāi)展(zhǎn)防範非(fēi)法(fǎ)集資公(gōng)益宣傳，並(bìng)依法(fǎ)对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資進(jìn)行輿論监督。
第(dì)十六条(tiáo) 对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)，任何單位和个(gè)人(rén)有(yǒu)權向(xiàng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)或(huò)者(zhě)其他(tā)有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)舉報。
國(guó)家(jiā)鼓勵对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)進(jìn)行舉報。處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)以(yǐ)及(jí)其他(tā)有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)應(yìng)當公(gōng)開(kāi)舉報电話(huà)和邮(yóu)箱(xiāng)等舉報方(fāng)式、在(zài)政(zhèng)府网(wǎng)站设置舉報專欄，接受舉報，及(jí)时(shí)依法(fǎ)處(chù)理(lǐ)，並(bìng)为(wèi)舉報人(rén)保密。
第(dì)十七(qī)条(tiáo) 居(jū)民(mín)委員会(huì)、村(cūn)民(mín)委員会(huì)發(fà)現(xiàn)所(suǒ)在(zài)區(qū)域有(yǒu)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)的(de)，應(yìng)當向(xiàng)當地(dì)人(rén)民(mín)政(zhèng)府、處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)或(huò)者(zhě)其他(tā)有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)報告。
第(dì)十八(bā)条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)和行業主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)、监管(guǎn)部(bù)門(mén)發(fà)現(xiàn)本行政(zhèng)區(qū)域或(huò)者(zhě)本行業、領域可(kě)能(néng)存在(zài)非(fēi)法(fǎ)集資風(fēng)險的(de)，有(yǒu)權对(duì)相關(guān)單位和个(gè)人(rén)進(jìn)行警示約談，責令整改。
第(dì)三(sān)章(zhāng) 處(chù) 置
第(dì)十九(jiǔ)条(tiáo) 对(duì)本行政(zhèng)區(qū)域內(nèi)的(de)下列行为(wèi)，涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)，處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)應(yìng)當及(jí)时(shí)組織有(yǒu)關(guān)行業主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)、监管(guǎn)部(bù)門(mén)以(yǐ)及(jí)國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構進(jìn)行調查認定(dìng)：
（一(yī)）设立互聯网(wǎng)企業、投資及(jí)投資咨詢類(lèi)企業、各(gè)類(lèi)交易场(chǎng)所(suǒ)或(huò)者(zhě)平台(tái)、農民(mín)專業合作(zuò)社、資金(jīn)互助組織以(yǐ)及(jí)其他(tā)組織吸收(shōu)資金(jīn)；
（二(èr)）以(yǐ)發(fà)行或(huò)者(zhě)轉(zhuǎn)讓股權、債權，募集基金(jīn)，銷售保險産品，或(huò)者(zhě)以(yǐ)從事(shì)各(gè)類(lèi)資産管(guǎn)理(lǐ)、虛拟貨幣(bì)、融資租賃業务等名(míng)義吸收(shōu)資金(jīn)；
（三(sān)）在(zài)銷售商品、提(tí)供服(fú)务、投資項目等商業活動(dòng)中(zhōng)，以(yǐ)承諾給(gěi)付貨幣(bì)、股權、實(shí)物(wù)等回(huí)報的(de)形式吸收(shōu)資金(jīn)；
（四(sì)）違反(fǎn)法(fǎ)律、行政(zhèng)法(fǎ)規或(huò)者(zhě)國(guó)家(jiā)有(yǒu)關(guān)規定(dìng)，通(tòng)过(guò)大衆傳播媒介、即时(shí)通(tòng)信(xìn)工具或(huò)者(zhě)其他(tā)方(fāng)式公(gōng)開(kāi)傳播吸收(shōu)資金(jīn)信(xìn)息；
（五(wǔ)）其他(tā)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)行为(wèi)。
第(dì)二(èr)十条(tiáo) 对(duì)跨行政(zhèng)區(qū)域的(de)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)，非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)为(wèi)單位的(de)，由其登記(jì)地(dì)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)組織調查認定(dìng)；非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)为(wèi)个(gè)人(rén)的(de)，由其住所(suǒ)地(dì)或(huò)者(zhě)經(jīng)常居(jū)住地(dì)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)組織調查認定(dìng)。非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)發(fà)生(shēng)地(dì)、集資資産所(suǒ)在(zài)地(dì)以(yǐ)及(jí)集資參與(yǔ)人(rén)所(suǒ)在(zài)地(dì)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)應(yìng)當配合調查認定(dìng)工作(zuò)。
處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)对(duì)組織調查認定(dìng)職責存在(zài)争議的(de)，由其共(gòng)同(tóng)的(de)上級處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)确定(dìng)；对(duì)跨省(shěng)、自(zì)治區(qū)、直(zhí)轄市(shì)組織調查認定(dìng)職責存在(zài)争議的(de)，由聯席(xí)会(huì)議确定(dìng)。
第(dì)二(èr)十一(yī)条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)組織調查涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)，可(kě)以(yǐ)采取(qǔ)下列措施：
（一(yī)）進(jìn)入(rù)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)场(chǎng)所(suǒ)進(jìn)行調查取(qǔ)證；
（二(èr)）詢問(wèn)與(yǔ)被(bèi)調查事(shì)件(jiàn)有(yǒu)關(guān)的(de)單位和个(gè)人(rén)，要(yào)求其对(duì)有(yǒu)關(guān)事(shì)項作(zuò)出(chū)说(shuō)明(míng)；
（三(sān)）查閱、複制與(yǔ)被(bèi)調查事(shì)件(jiàn)有(yǒu)關(guān)的(de)文(wén)件(jiàn)、資料、电子數據(jù)等，对(duì)可(kě)能(néng)被(bèi)轉(zhuǎn)移、隐匿或(huò)者(zhě)毀損的(de)文(wén)件(jiàn)、資料、电子设备等予以(yǐ)封(fēng)存；
（四(sì)）經(jīng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)主(zhǔ)要(yào)負責人(rén)批準，依法(fǎ)查詢涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)有(yǒu)關(guān)賬户。
調查人(rén)員不(bù)得少(shǎo)于(yú)2人(rén)，並(bìng)應(yìng)當出(chū)示執法(fǎ)證件(jiàn)。
與(yǔ)被(bèi)調查事(shì)件(jiàn)有(yǒu)關(guān)的(de)單位和个(gè)人(rén)應(yìng)當配合調查，不(bù)得拒絕、阻礙。
第(dì)二(èr)十二(èr)条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)組織調查，有(yǒu)權要(yào)求暫停集資行为(wèi)，通(tòng)知市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)或(huò)者(zhě)其他(tā)有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)暫停为(wèi)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資的(de)有(yǒu)關(guān)單位辦(bàn)理(lǐ)设立、變(biàn)更(gèng)或(huò)者(zhě)注銷登記(jì)。
第(dì)二(èr)十三(sān)条(tiáo) 經(jīng)調查認定(dìng)屬于(yú)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)，處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)應(yìng)當責令非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)、非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)立即停止有(yǒu)關(guān)非(fēi)法(fǎ)活動(dòng)；發(fà)現(xiàn)涉嫌犯罪的(de)，應(yìng)當按照規定(dìng)及(jí)时(shí)将案(àn)件(jiàn)移送公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)，並(bìng)配合做好(hǎo)相關(guān)工作(zuò)。
行政(zhèng)機(jī)關(guān)对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)的(de)調查認定(dìng)，不(bù)是(shì)依法(fǎ)追究刑事(shì)責任的(de)必經(jīng)程序。
第(dì)二(èr)十四(sì)条(tiáo) 根(gēn)據(jù)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資的(de)需要(yào)，處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)可(kě)以(yǐ)采取(qǔ)下列措施：
（一(yī)）查封(fēng)有(yǒu)關(guān)經(jīng)營场(chǎng)所(suǒ)，查封(fēng)、扣(kòu)押有(yǒu)關(guān)資産；
（二(èr)）責令非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)、非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)追回(huí)、變(biàn)價出(chū)售有(yǒu)關(guān)資産用(yòng)于(yú)清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)；
（三(sān)）經(jīng)设區(qū)的(de)市(shì)級以(yǐ)上地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)決定(dìng)，按照規定(dìng)通(tòng)知出(chū)入(rù)境邊(biān)防檢查機(jī)關(guān)，限制非(fēi)法(fǎ)集資的(de)个(gè)人(rén)或(huò)者(zhě)非(fēi)法(fǎ)集資單位的(de)控股股東(dōng)、實(shí)際控制人(rén)、董事(shì)、监事(shì)、高(gāo)級管(guǎn)理(lǐ)人(rén)員以(yǐ)及(jí)其他(tā)直(zhí)接責任人(rén)員出(chū)境。
采取(qǔ)前(qián)款第(dì)一(yī)項、第(dì)二(èr)項規定(dìng)的(de)措施，應(yìng)當經(jīng)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)主(zhǔ)要(yào)負責人(rén)批準。
第(dì)二(èr)十五(wǔ)条(tiáo) 非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)、非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)應(yìng)當向(xiàng)集資參與(yǔ)人(rén)清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)。清(qīng)退(tuì)过(guò)程應(yìng)當接受處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)监督。
任何單位和个(gè)人(rén)不(bù)得從非(fēi)法(fǎ)集資中(zhōng)獲取(qǔ)經(jīng)濟利益。
因(yīn)參與(yǔ)非(fēi)法(fǎ)集資受到(dào)的(de)損失，由集資參與(yǔ)人(rén)自(zì)行承擔。
第(dì)二(èr)十六条(tiáo) 清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)来(lái)源包(bāo)括：
（一(yī)）非(fēi)法(fǎ)集資資金(jīn)餘額；
（二(èr)）非(fēi)法(fǎ)集資資金(jīn)的(de)收(shōu)益或(huò)者(zhě)轉(zhuǎn)換的(de)其他(tā)資産及(jí)其收(shōu)益；
（三(sān)）非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)及(jí)其股東(dōng)、實(shí)際控制人(rén)、董事(shì)、监事(shì)、高(gāo)級管(guǎn)理(lǐ)人(rén)員和其他(tā)相關(guān)人(rén)員從非(fēi)法(fǎ)集資中(zhōng)獲得的(de)經(jīng)濟利益；
（四(sì)）非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)隐匿、轉(zhuǎn)移的(de)非(fēi)法(fǎ)集資資金(jīn)或(huò)者(zhě)相關(guān)資産；
（五(wǔ)）在(zài)非(fēi)法(fǎ)集資中(zhōng)獲得的(de)廣告費、代(dài)言費、代(dài)理(lǐ)費、好(hǎo)處(chù)費、返点費、傭金(jīn)、提(tí)成(chéng)等經(jīng)濟利益；
（六）可(kě)以(yǐ)作(zuò)为(wèi)清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)的(de)其他(tā)資産。
第(dì)二(èr)十七(qī)条(tiáo) 为(wèi)非(fēi)法(fǎ)集資设立的(de)企業、个(gè)體(tǐ)工商户和農民(mín)專業合作(zuò)社，由市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)吊銷營業執照。为(wèi)非(fēi)法(fǎ)集資设立的(de)网(wǎng)站、開(kāi)發(fà)的(de)移動(dòng)應(yìng)用(yòng)程序等互聯网(wǎng)應(yìng)用(yòng)，由电信(xìn)主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)依法(fǎ)予以(yǐ)關(guān)閉。
第(dì)二(èr)十八(bā)条(tiáo) 國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)及(jí)其分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構，地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)以(yǐ)及(jí)其他(tā)有(yǒu)關(guān)單位和个(gè)人(rén)，对(duì)處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)應(yìng)當給(gěi)予支持(chí)、配合。
任何單位和个(gè)人(rén)不(bù)得阻撓、妨礙處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)。
第(dì)二(èr)十九(jiǔ)条(tiáo) 處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資过(guò)程中(zhōng)，有(yǒu)關(guān)地(dì)方(fāng)人(rén)民(mín)政(zhèng)府應(yìng)當采取(qǔ)有(yǒu)效措施維護社会(huì)穩定(dìng)。
第(dì)四(sì)章(zhāng) 法(fǎ)律責任
第(dì)三(sān)十条(tiáo) 对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)，由處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)處(chù)集資金(jīn)額20%以(yǐ)上1倍以(yǐ)下的(de)罰款。非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)为(wèi)單位的(de)，還(huán)可(kě)以(yǐ)根(gēn)據(jù)情(qíng)节(jié)輕(qīng)重(zhòng)責令停産停業，由有(yǒu)關(guān)機(jī)關(guān)依法(fǎ)吊銷許可(kě)證、營業執照或(huò)者(zhě)登記(jì)證書(shū)；对(duì)其法(fǎ)定(dìng)代(dài)表(biǎo)人(rén)或(huò)者(zhě)主(zhǔ)要(yào)負責人(rén)、直(zhí)接負責的(de)主(zhǔ)管(guǎn)人(rén)員和其他(tā)直(zhí)接責任人(rén)員給(gěi)予警告，處(chù)50万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上500万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款。構成(chéng)犯罪的(de)，依法(fǎ)追究刑事(shì)責任。
第(dì)三(sān)十一(yī)条(tiáo) 对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)，由處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)給(gěi)予警告，處(chù)違法(fǎ)所(suǒ)得1倍以(yǐ)上3倍以(yǐ)下的(de)罰款；構成(chéng)犯罪的(de)，依法(fǎ)追究刑事(shì)責任。
第(dì)三(sān)十二(èr)条(tiáo) 非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)、非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)不(bù)能(néng)同(tóng)时(shí)履行所(suǒ)承擔的(de)清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)和繳纳罰款義务时(shí)，先(xiān)清(qīng)退(tuì)集資資金(jīn)。
第(dì)三(sān)十三(sān)条(tiáo) 对(duì)依照本条(tiáo)例受到(dào)行政(zhèng)處(chù)罰的(de)非(fēi)法(fǎ)集資人(rén)、非(fēi)法(fǎ)集資协助人(rén)，由有(yǒu)關(guān)部(bù)門(mén)建立信(xìn)用(yòng)記(jì)录(lù)，按照規定(dìng)将其信(xìn)用(yòng)記(jì)录(lù)纳入(rù)全(quán)國(guó)信(xìn)用(yòng)信(xìn)息共(gòng)享平台(tái)。
第(dì)三(sān)十四(sì)条(tiáo) 互聯网(wǎng)信(xìn)息服(fú)务提(tí)供者(zhě)未履行对(duì)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資信(xìn)息的(de)防範和處(chù)置義务的(de)，由有(yǒu)關(guān)主(zhǔ)管(guǎn)部(bù)門(mén)責令改正(zhèng)，給(gěi)予警告，沒(méi)收(shōu)違法(fǎ)所(suǒ)得；拒不(bù)改正(zhèng)或(huò)者(zhě)情(qíng)节(jié)嚴重(zhòng)的(de)，處(chù)10万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上50万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款，並(bìng)可(kě)以(yǐ)根(gēn)據(jù)情(qíng)节(jié)輕(qīng)重(zhòng)責令暫停相關(guān)業务、停業整顿(dùn)、關(guān)閉网(wǎng)站、吊銷相關(guān)業务許可(kě)證或(huò)者(zhě)吊銷營業執照，对(duì)直(zhí)接負責的(de)主(zhǔ)管(guǎn)人(rén)員和其他(tā)直(zhí)接責任人(rén)員處(chù)1万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上10万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款。
廣告經(jīng)營者(zhě)、廣告發(fà)布(bù)者(zhě)未按照規定(dìng)查验(yàn)相關(guān)證明(míng)文(wén)件(jiàn)、核对(duì)廣告內(nèi)容的(de)，由市(shì)场(chǎng)监督管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)責令改正(zhèng)，並(bìng)依照《中(zhōng)華人(rén)民(mín)共(gòng)和國(guó)廣告法(fǎ)》的(de)規定(dìng)予以(yǐ)處(chù)罰。
第(dì)三(sān)十五(wǔ)条(tiáo) 金(jīn)融機(jī)構、非(fēi)银行支付機(jī)構未履行防範非(fēi)法(fǎ)集資義务的(de)，由國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)或(huò)者(zhě)其分(fēn)支機(jī)構、派出(chū)機(jī)構按照職責分(fēn)工責令改正(zhèng)，給(gěi)予警告，沒(méi)收(shōu)違法(fǎ)所(suǒ)得；造成(chéng)嚴重(zhòng)後(hòu)果(guǒ)的(de)，處(chù)100万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上500万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款，对(duì)直(zhí)接負責的(de)主(zhǔ)管(guǎn)人(rén)員和其他(tā)直(zhí)接責任人(rén)員給(gěi)予警告，處(chù)10万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上50万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款。
第(dì)三(sān)十六条(tiáo) 與(yǔ)被(bèi)調查事(shì)件(jiàn)有(yǒu)關(guān)的(de)單位和个(gè)人(rén)不(bù)配合調查，拒絕提(tí)供相關(guān)文(wén)件(jiàn)、資料、电子數據(jù)等或(huò)者(zhě)提(tí)供虛假文(wén)件(jiàn)、資料、电子數據(jù)等的(de)，由處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資牽头部(bù)門(mén)責令改正(zhèng)，給(gěi)予警告，處(chù)5万(wàn)元(yuán)以(yǐ)上50万(wàn)元(yuán)以(yǐ)下的(de)罰款。
阻礙調查人(rén)員依法(fǎ)執行職务，構成(chéng)違反(fǎn)治安(ān)管(guǎn)理(lǐ)行为(wèi)的(de)，由公(gōng)安(ān)機(jī)關(guān)依法(fǎ)給(gěi)予治安(ān)管(guǎn)理(lǐ)處(chù)罰；構成(chéng)犯罪的(de)，依法(fǎ)追究刑事(shì)責任。
第(dì)三(sān)十七(qī)条(tiáo) 國(guó)家(jiā)機(jī)關(guān)工作(zuò)人(rén)員有(yǒu)下列行为(wèi)之(zhī)一(yī)的(de)，依法(fǎ)給(gěi)予處(chù)分(fēn)：
（一(yī)）明(míng)知所(suǒ)主(zhǔ)管(guǎn)、监管(guǎn)的(de)單位有(yǒu)涉嫌非(fēi)法(fǎ)集資行为(wèi)，未依法(fǎ)及(jí)时(shí)處(chù)理(lǐ)；
（二(èr)）未按照規定(dìng)及(jí)时(shí)履行对(duì)非(fēi)法(fǎ)集資的(de)防範職責，或(huò)者(zhě)不(bù)配合非(fēi)法(fǎ)集資處(chù)置，造成(chéng)嚴重(zhòng)後(hòu)果(guǒ)；
（三(sān)）在(zài)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資过(guò)程中(zhōng)滥用(yòng)職權、玩忽職守、徇私舞弊；
（四(sì)）通(tòng)过(guò)職务行为(wèi)或(huò)者(zhě)利用(yòng)職务影響，支持(chí)、包(bāo)庇、縱容非(fēi)法(fǎ)集資。
前(qián)款規定(dìng)的(de)行为(wèi)構成(chéng)犯罪的(de)，依法(fǎ)追究刑事(shì)責任。
第(dì)五(wǔ)章(zhāng) 附 則
第(dì)三(sān)十八(bā)条(tiáo) 各(gè)省(shěng)、自(zì)治區(qū)、直(zhí)轄市(shì)可(kě)以(yǐ)根(gēn)據(jù)本条(tiáo)例制定(dìng)防範和處(chù)置非(fēi)法(fǎ)集資工作(zuò)實(shí)施细(xì)則。
第(dì)三(sān)十九(jiǔ)条(tiáo) 未經(jīng)依法(fǎ)許可(kě)或(huò)者(zhě)違反(fǎn)國(guó)家(jiā)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)規定(dìng)，擅自(zì)從事(shì)發(fà)放貸款、支付結算、票(piào)據(jù)貼現(xiàn)等金(jīn)融業务活動(dòng)的(de)，由國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)或(huò)者(zhě)地(dì)方(fāng)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)按照监督管(guǎn)理(lǐ)職責分(fēn)工進(jìn)行處(chù)置。
法(fǎ)律、行政(zhèng)法(fǎ)規对(duì)其他(tā)非(fēi)法(fǎ)金(jīn)融業务活動(dòng)的(de)防範和處(chù)置沒(méi)有(yǒu)明(míng)确規定(dìng)的(de)，參照本条(tiáo)例的(de)有(yǒu)關(guān)規定(dìng)執行。其他(tā)非(fēi)法(fǎ)金(jīn)融業务活動(dòng)的(de)具體(tǐ)類(lèi)型由國(guó)务院(yuàn)金(jīn)融管(guǎn)理(lǐ)部(bù)門(mén)确定(dìng)。
第(dì)四(sì)十条(tiáo) 本条(tiáo)例自(zì)2021年5月(yuè)1日(rì)起(qǐ)施行。1998年7月(yuè)13日(rì)國(guó)务院(yuàn)發(fà)布(bù)的(de)《非(fēi)法(fǎ)金(jīn)融機(jī)構和非(fēi)法(fǎ)金(jīn)融業务活動(dòng)取(qǔ)締辦(bàn)法(fǎ)》同(tóng)时(shí)廢止。
